基金定投业务推广与客户培育计划

一、计划背景

在资本市场波动加剧的当下，单笔投资风险较高，客户容易“追涨杀跌”。基金定投（定期定额投资）作为一种“懒人理财”方式，通过分批买入、摊薄成本，能够有效平滑波动，是培养客户长期投资习惯、提升客户粘性的最佳抓手。为做大我行非货币基金保有量，特制定本计划。

二、推广目标

1. 新增定投户数：全年新增基金定投签约客户XXXX户。
2. 定投保有量：全年新增定投扣款金额XX亿元。
3. 定投留存率：定投签约满1年的客户留存率达到XX%以上。

三、目标客群与产品策略

（一）目标客群

1. “月光族”/职场新人。
   • 特征：收入不高，但有强制储蓄需求。
   • 策略：推