公司金融部2026年度预算编制与申请报告

致：计划财务部

申请部门：公司金融部
编制日期：2025年11月20日

一、 预算编制依据与原则

（一） 编制依据

1. 全行战略规划：根据总行“六五”规划及2026年全行经营目标，对公业务需承担全行40%的营收增长任务。
2. 业务增长预测：预计2026年对公存款新增XXX亿元（增长15%），贷款新增XXX亿元（增长12%），中收新增XXX万元（增长20%）。
3. 历史数据参考：参考2023-2025年三年历史财务数据及费用执行率。

（二） 编制原则

1. 战略导向：资源向“绿色金融、科创金融、普惠金融”三大战略重点倾斜。
2. 零基预算：打破“基数+增长”的传统模式，所有费用项目均需从零开始论证其必要性和产出比（ROI）。
3. 厉行节约：严格控制非生产性支出，