公司金融部2026年上半年预算执行情况分析与调整报告

编制部门：公司金融部 综合管理团队
日期：2026年7月10日

一、 上半年预算执行概况

2026年上半年，公司金融部严格执行总行下达的财务预算，坚持“战略导向、厉行节约、精细管理”的原则，较好地保障了业务发展。

（一） 总体数据

预算科目	全年预算（万元）	上半年预算（万元）	实际支出（万元）	执行率	同比变化	状态
总费用	8,000	4,000	3,850	96.25%	+5%	✅正常
1. 人力费用	5,000	2,500	2,450	98.0%	+8%	✅正常
2. 营销费用	2,000	1,000	1,100	110.0%	+15%	⚠️超支
3. 业务费用	800	400	250	62.5%	-10%	✅节约
4. 行政费用	200	100	50	50.0%	-20%	✅节约

（二） 执行特点分析

1. 营销投入加大：为应对激烈的市场竞争，