信用卡反欺诈与反套现监测处置工作报告

一、 工作概况

2025年，面对日益复杂的欺诈形势和隐蔽的套现手段，信用卡中心坚持“预防为主、打防结合”的方针，依托大数据风控系统，持续升级反欺诈与反套现策略，有效遏制了外部欺诈攻击和违规用卡行为，保障了资金安全。

主要数据：

• 全年拦截欺诈申请XX万件，避免潜在损失XX亿元。
• 侦测并处置套现账户XX万户，涉及金额XX亿元。
• 欺诈损失率控制在XBP（万分之X），远低于监管要求和同业平均水平。

二、 反欺诈工作情况

（一） 申请欺诈防控

1. 黑名单拦截：引入行业共享黑名单及行内黑名单，拦截命中黑名单的进件XX万件。
2. 关联网络分析：利用知识图谱技术，识别出团伙欺诈案件XX起（如中介包装代