信用卡中心2026年上半年部门费用报销与预算管控台账

编制部门：信用卡中心 综合管理部
编制日期：2026年7月5日
审核人：XXX（财务主管）

一、 预算执行总览

2026年上半年，信用卡中心严格执行总行下达的财务预算，坚持“厉行节约、降本增效”的原则，强化预算刚性约束。

费用科目	年度预算（万元）	上半年预算（万元）	实际支出（万元）	执行率	预算结余（万元）	状态
总计	50,000	25,000	23,850	95.4%	1,150	✅正常
1. 人力费用	20,000	10,000	9,800	98.0%	200	✅正常
2. 营销费用	15,000	7,500	7,800	104.0%	-300	⚠️超支
3. 业务费用	10,000	5,000	4,500	90.0%	500	✅正常
4. 行政费用	5,000	2,500	1,750	70.0%	750	✅节约

（一） 执行情况分析

1. 营销费用超支：主要原因是6月份开展了“燃动夏日”大型营销活动，