交易银行部2025年度经营计划与预算方案（含KPI设定与分解）

一、 指导思想

2025年，交易银行部将紧紧围绕总行“数字化、轻型化、综合化”的战略导向，坚持“以客户为中心，以科技为驱动，以效益为目标”，深入推进业务转型，全面提升服务实体经济能力，努力实现规模、质量、效益的协调发展。

二、 2024年经营情况回顾

（一） 主要指标完成情况

1. 融资规模：全年实现交易银行融资投放XXX亿元，同比增长XX%，完成年度计划的XX%。
2. 客户增长：新增有效对公客户XXX户，同比增长XX%。
3. 中间业务收入：实现中收XXX万元，同比增长XX%，其中供应链金融中收占比提升至XX%。
4. 资产质量：不良贷款率控制在XX%，优于全行平均水平。

（二） 存在的主要问题

1. 结构不优：传统信贷业务占比仍较高，低资本消耗的表外业务发展不足。
2. 获客成本高：线上批量获客渠道尚未完全打通，依赖线下地推。
3. 协同效应弱：与普惠、零售条线的交叉营销不够