交易银行反洗钱、反恐怖融资及制裁合规专项管理办法

第一章 总则

第一条 为落实《中华人民共和国反洗钱法》《反恐怖主义法》及相关监管要求,防范洗钱、恐怖融资和制裁风险，维护金融体系安全,特制定本办法。

第二条 交易银行业务因涉及跨境结算、大额资金流转、供应链贸易等特点，是洗钱和恐怖融资的高风险领域，必须建立严密的风险防控体系。

第三条 反洗钱工作遵循"风险为本、全员参与、持续评估"的原则。

第二章 客户身份识别（KYC）

第四条 基本原则：

1. "了解你的客户"（Know Your Customer）是反洗钱工作的基础。
2. 在建立业务关系、办理规定金额以上的一次性交易、有洗钱或恐怖融资嫌疑时，必须进行客户身份识别。

第五条 客户身份识别内容：

1. 个人客户：姓名、身份证件种类及号码、职业、住所或工作单位地址、联系方式。
2. 企业客户：
   • 基本信息：名称、组织机构代码、营业执照、注册地址、经营范围。
   • 股权结构：识别并核实受益所有人（持股25%以上或实际控制人）。
   • 控制人信息：法定代表人、授权经办人的身份信息。

第六条 强化尽职调查（EDD）：
对于以下高风险客户，应采取强化尽职调