交易银行业务合规手册与员工行为准则

前言

合规经营是银行业的立身之本，也是交易银行业务可持续发展的基石。本手册旨在帮助全体员工明确合规要求，树立合规意识，规范执业行为，共同构建风清气正的合规文化。

第一章 合规基本理念

第一条 合规是底线，是每一位员工的第一职责。任何业绩和效益都不能以牺牲合规为代价。

第二条 合规创造价值。良好的合规管理能够降低风险损失，提升客户信任,增强市场竞争力。

第三条 人人都是合规官。合规不仅是合规部门的职责，更是全员的共同责任。

第二章 核心合规要求

一、反洗钱与制裁合规

第四条 严格执行客户身份识别（KYC）：

1. 在建立业务关系时，必须核实客户身份，了解客户的真实背景和业务性质。
2. 对于高风险客户（如政治公众人物PEP），必须采取强化尽职调查措施。
3. 持续识别受益所有人，穿透股权结构，防范空壳公司洗钱。

第五条 可疑交易监测与报告：

1. 对于不符合客户身份特征或经营状况的异常交易，应及时向反洗钱中心报告。