个人养老金账户业务推广实施方案

一、背景与意义

个人养老金制度是国家完善多层次养老保险体系的重要举措。对于银行而言，个人养老金账户具有“唯一性、长期性、资金沉淀性”的特点，是抢占未来零售客群和AUM的战略高地。随着试点工作的全面铺开，同业争夺已进入白热化阶段。为抢抓政策红利，做大我行个人养老金账户规模，特制定本方案。

二、推广目标

1. 开户数：全年新增个人养老金资金账户XXXX万户。
2. 缴存率：缴存客户占比达到XX%以上。
3. 缴存金额：全年新增缴存资金XX亿元。

三、目标客群与营销策略

（一）纳税客群（核心目标）

• 特征：年收入在6万元以上，缴纳个人所得税。
• 痛点：税负压力，有节税需求。
• 策略：**“算税账”