业务连续性全面业务影响评估报告

为全面评估XX银行各项业务在突发事件下可能面临的影响，科学制定业务恢复策略和资源保障方案，切实提升业务连续性管理水平，特开展本次全面业务影响评估工作。本报告基于对全行各业务条线、管理部门的深入调研，结合近三年业务运营数据，系统分析了关键业务中断影响，为后续优化业务连续性管理体系提供决策依据。

一、评估概述

（一）评估目的

本次业务影响评估旨在全面识别XX银行各项业务在突发事件下可能遭受的影响，明确业务恢复重要性和紧迫性，科学确定恢复目标，合理配置恢复资源。通过评估，进一步提升我行业务连续性管理的针对性和有效性，保障关键业务持续稳定运营。

（二）评估范围

1. 业务范围：覆盖我行所有业务条线，包括个人业务、公司业务、金融市场业务、信用卡业务等。重点关注对客服务类业务、支付结算类业务、资金交易类业务。

2. 机构范围：包括总行各部门、分支行、附属机构，以及重要外包服务商、核心供应商等外部机构。

3. 系统范围：包括核心业务系统、重要信息系统、基础设施系统等，覆盖所有与关键业务运营相关的信息系统。

（三）评估依据

1. 监管要求：

   • 《商业银行业务连续性监管指引》
   • 《银行业信息科技风险管理指引》
   • 《商业银行内部控制指引》

2. 内部制度：

   • 《XX银行业务连续性管理办法》
   • 《XX银行信息科技风险管理办法》
   • 《XX银行外包风险管理办法》

3. 行业标准：

   • ISO 22301业务连续性管理体系标准
   • ISO 27001信息安全管理体系标准

（四）评估方法

1. 定性分析：

   • 业务流程梳理
   • 专家访谈调研
   • 现场检查评估
   • 同业对标分析

2. 定量分析：

   • 历史数据统计
   • 财务影响测算
   • 风险矩阵评估
   • 关键指标分析

（五）组织实施情况

1. 组织架构：

   • 成立评估工作领导小组，由分管副行长任组长
   • 设立专项工作组，由业务连续性管理部牵头
   • 各相关部门指定专人参与

2. 实施过程：

   • 前期准备：2024年1月1日-1月15日
   • 资料收集：2024年1月16日-2月15日
   • 评估分析：2024年2月16日-3月15日
   • 报告编制：2024年3月16日-3月31日
     

     二、业务梳理

（一）业务条线划分

1. 个人业务条线

   • 个人存款业务：XX银行智能存、XX银行定期宝等产品
   • 个人贷款业务：XX闪电贷、XX房贷通等产品
   • 个人理财业务：XX理财产品、XX基金等
   • 代理业务：代销保险、基金、国债等

2. 公司业务条线

   • 对公存款业务：XX企业通、XX现金管理等
   • 对公信贷业务：XX企业贷、XX供应链金融等
   • 贸易融资业务：国际结算、保函、信用证等
   • 投资银行业务：债券承销、并购重组等

3. 金融市场业务

   • 资金交易业务：外汇、债券、同业拆借等
   • 资产管理业务：理财产品、资管计划等
   • 托管业务：基金托管、银行间托管等

（二）业务流程分析

1. 柜面业务流程

   • 开户验证流程
   • 资金交易流程
   • 业务受理流程
   • 凭证处理流程

2. 电子渠道流程

   • 线上认证流程
   • 支付结算流程
   • 产品交易流程
   • 信息查询流程

3. 后台处理流程

   • 日终清算流程
   • 数据处理流程
   • 会计核算流程
   • 监管报送流程

（三）关键业务识别

1. 重要性评判标准

   • 客户影响程度
   • 收入贡献度
   • 监管合规性
   • 关联影响度

2. 关键业务清单

   • 支付结算业务
   • 核心存贷款业务
   • 资金交易业务
   • 清算业务

3. 业务评级结果

   • A级：4个业务条线
   • B级：6个业务条线
   • C级：8个业务条线
   • D级：12个业务条线

（四）业务依赖关系

1. 系统依赖关系
   • 核心业务系统：XX核心、XX信贷等
   • 渠道系统：XX手机银行、XX网银等
   • 支撑系统：XX支付、XX清算等